Proč spolupracovat s investičním poradcem - diverzifikace a aktivní správa portfolia

3+1 důvodů, proč spolupracovat s investičním poradcem

Přehled nabídce

V České republice je registrováno k prodeji zhruba 2 000 podílových fondů, prostřednictvím kterých lze investovat prakticky po celém světě a zároveň do nejrůznějších odvětví. Své peníze tak můžete vložit např. do amerických firem s globální působností, rodinných evropských firem, dluhopisů Indie či firem působících v zemědělství, oblasti obnovitelných zdrojů energie apod.

Jestliže se o možnosti investování do podílových fondů nezajímáte podrobně, nesledujete aktuální nabídku a potenciál jednotlivých podílových fondů, je určitě vhodné záměr vložení peněz do podílových fondů konzultovat s člověkem, který tento přehled má.

Správná diverzifikace

Pokud jde o znalost nabídky, tu oceníte v době, kdy přijde řada na diverzifikaci Vašich investic. Zde totiž nestačí diverzifikovat např. na úrovni: americké akciové trhy x akcie biotechnologických společností. V tomto konkrétním případě totiž i v rámci podílového fondu investujícího do akcií biotechnologických společností investujete své peníze převážně do akcií amerických firem.

Při tvorbě diverzifikovaného portfolia je třeba vkládat peníze do fondů, které nemají z velké části stejné složení portfolia. V opačném případě totiž celý princip diverzifikace selhává.

Aktivní „správa portfolia“

Všeobecně platí, že cca jedna třetina podílových fondů zanikne do 10 let od svého založení. Toto se děje z několika důvodů, např. nedostatečný zájem veřejnosti o tento typ investice, optimalizace portfolia v rámci dané investiční společnosti, na základě legislativních změn. Není to tak dávno, co se v České republice velká část fondů peněžního trhu transformovala do tzv. fondů krátkodobých investic (rozdíl je zde v délce splatnosti cenných papírů, do kterých podílový fond investuje).

V případě, že podílový fond zanikne, je sloučen s jiným fondem či změní svou investiční strategii, máte možnost buď „pasivně“ akceptovat nové podmínky investiční společnosti, nebo své peníze přesunout do podílového fondu, který nabízí lepší potenciál. I s tímto je schopen Vám pomoci zkušený investiční poradce.

Fundované rozhodnutí v době, kdy vše nejde hladce

Na finančních trzích platí, že čím více jsou na nich zastoupeni individuální investoři, tím náchylnější jsou tyto trhy na neopodstatněný vývoj, ať už se jedná o nadměrné prodeje investic v době korekcí či „stádovité“ nakupování na rostoucích trzích. Jedinec, který nemá přístup ke kvalitním informacím a nepohybuje se na finančních trzích / v investičních nástrojích na denní bázi, spíše vyhodnotí situaci špatně. Z tohoto důvodu je vhodné mít „po ruce“ zkušeného profesionála, který těmito informacemi disponuje, a navíc si podobnými vývoji na trzích prošel.

Kategorie
Nejčtenější

Směřujeme opět po dlouhé době růstu a prosperity ke globální recesi?

Pro Elišku

Phoenix Investor Gold jako unikátní průvodce investováním do zlata

Světový den investičních fondů - 19. duben

SVĚTOVÝ DEN INVESTIČNÍCH FONDŮ POMÁHÁ V POPULARIZACI KOLEKTIVNÍHO INVESTOVÁNÍ V SR A ČR – 19. DUBEN