Diverzifikace portfolia – klíčová strategie pro investora během zvýšené volatility trhů

Pokles trhu může být často velmi znepokojujícím momentem pro investora, ale správně zvolená strategie může dopomoci přežít nečekanou bouři na kapitálovém trhu. Naši erudovaní investiční poradci a agenti umí českým i slovenským investorům podat ochrannou ruku včas a převést je přes „turbulentní“ období na trhu při výskytu zvýšené volatility.

Pojďme se tedy spolu ponořit do toho, jak pomoci investorům udržet kurz a zvládnout tak zmiňované výkyvy trhů. Protože si nemůžeme být nikdy jisti, co trh v daném okamžiku udělá, nesmíme zapomenout na důležitost dobře diverzifikovaného portfolia za jakýchkoliv tržních podmínek. Na zavedení správné investiční strategie, která zmírňuje potenciální ztráty na „medvědím trhu“, investiční komunita odkazuje totéž, co hlásí i trh s nemovitostmi při koupi domu či bytu: „poloha, poloha, poloha“. Jednoduše řečeno, nikdy byste neměli dávat všechna vajíčka do jednoho košíku. Toto je ústřední teze, na níž spočívá i náš koncept PHOENIX INVESTOR diverzifikace!

V níže uvedeném obrázku jsou příklady našich čtyř typů diverzifikovaných investičních strategií, které jsou doporučeny jednotlivým investorům podle míry akceptace rizika, stanoveného horizontu a dosavadních investičních zkušeností.

*jde o ilustrační rozložen portfolia – zdroj: Phoenix Investor 

5 tipů, které vám pomohou s diverzifikací: 

1. Rozšiřujte bohatství a majetek

Pravidelné investování do akcií může být úžasné, ale pozor, nikdy nedávejte všechny své peníze pouze do jedné akcie nebo jednoho sektoru. Zvažte vytvoření vlastního virtuálního investičního fondu investováním do několika společností, které znáte, kterým důvěřujete, a dokonce je využíváte ve svém každodenním životě. Výběr a investování do akcií však není jedinou věcí, kterou je třeba zvážit. Můžete také investovat i do komodit jako vzácné kovy – zlato, podílových fondů a fondů obchodovaných na burze (ETF), realitních fondů nebo přímé investice do nemovitostí. A nezůstaňte jen při své vlastní domovské základně.

2. Berte na zřetel indexové a dluhopisové fondy 

Možná budete chtít zvážit přidání indexových fondů nebo fondů s pevným výnosem do svého investičního mixu. Investice do cenných papírů, které sledují různé indexy, představuje vynikající dlouhodobou diverzifikační investici pro vaše portfolio. Přidáním některých řešení s pevným výnosem dále zajišťujete své portfolio před volatilitou a nejistotou trhu. Tyto prostředky jsou často dodávány s nízkými poplatky, tj. nižší nákladovost na správu a provoz.

3. Pokračujte pravidelně v budování svého portfolia

Přidejte pravidelnost do svých investic podle schématu tzv. S.I.P. – systematické investiční plány. Pokud máte k dispozici 250 000 Kč na investice, použijte kouzlo průměrování cen přes výhody C.A.E. a pravidelných úložek. Tento přístup se používá k vyhlazení vrcholů a poklesů vytvořených volatilitou trhu. Cílem této strategie je snížit investiční riziko investováním stejného množství peněz během určitého časového období. Při průměrování nákladů investujete peníze pravidelně do určeného portfolia cenných papírů. Pomocí této strategie koupíte mnohem více akcií, když jsou ceny nízké, a méně, když jsou ceny vysoké.

4. Naučte se rozpoznat, kdy je nejvyšší čas vystoupit z kola ven  

Pravidelný nákup a držení akcií či fondů a průměrování nákladů jsou velmi racionální, efektivní a zdravé strategie. Ale to, že máte nakoupené investice přes „autopilota“, neznamená, že byste měli ignorovat vývoj na trzích. Sledujte své investice v pravidelných cyklech a držte krok se změnami v celkových tržních podmínkách. Budete chtít vědět, co se děje se společnostmi, do kterých investujete. Díky tomu budete také vědět, kdy je načase snížit ztráty, prodat a přejít k další investici. Tak jako surfař nepoužívá stále jen jednu vlnu, i vy se umíte v investičním moři povozit na nových příležitostných investičních „surfařských vlnách“.

5. Dávejte si pozor na extrémní provize 

Stará premisa, že kvalita něco stojí, je pochopitelná, ovšem dávejte si pozor, co dostanete za poplatky, které platíte investičním společnostem a portfolio manažerům. Některé firmy si účtují kromě vstupních poplatků i měsíční poplatky, jiné zase i transakční poplatky. Tyto poplatky se mohou ve vašem konečném součtu určitě dost nasčítat a zásadním způsobem ponížit celkový efekt a výnos investice. Uvědomte si, co platíte a co za to dostanete. Pamatujte si, že i nejlevnější volba není vždy ta nejlepší.

Na závěr mi nedá podotknout, že investice může a měla by být zábavná, a vedle toho umí být i edukační, poučná a obohacující. Díky disciplinovanému přístupu a využívání strategií diverzifikace, pravidelných nákupů a držení se průměrování nákladů se vám investice ve spolupráci s naší společností Phoenix Investor může vyplatit i v těch nejhorších časech.

Ing. Ivan Duvač
Education manager - Phoenix Investor SK

Kategorie
Nejčtenější

Jaký dopad má pandemie a krize na spotřebitelské chování našich investorů?

Roman Cach: Nejlepší rozhodnutí bylo vstup do světa podnikání

Tomáš Civáň: Soustřeď se na budoucnost, protože minulost už nezměníš a jediný, kdo tě může zastavit, jsi ty sám

Diverzifikace portfolia – klíčová strategie pro investora během zvýšené volatility trhů

Používáním těchto webových stránek souhlasíte s použitím cookies. Více informací

Soubory cookies na těchto webových stránkách jsou nastaveny tak, aby Vám nabídly co nejlepší obsah. Pokud jste klikli na tlačítko Souhlasím nebo budete tyto webové stránky nadále používat bez toho, že byste změnili nastavení svého prohlížeče, budeme to považovat za Váš souhlas s použitím cookies.

Zavřít